Paso a paso

Revisar la cobranza y la antigüedad de la deuda

El Dashboard Cobranza es la única pantalla de Marko que clasifica lo que te deben por días de atraso —Por Vencer, Vencido 1-30, 31-60, 61-90 y 90+—, tanto en total como cliente por cliente. Es sólo de lectura: aquí no clasificas nada ni sacas un reporte, sólo lees el estado de tu cobranza y detectas quién lleva más tiempo sin pagar. Este manual recorre las tarjetas, los dos gráficos y las dos pestañas de detalle, con foco en cómo leer la antigüedad.

Los pasos

Parte 1 · Entrar y reconocer la pantalla

1. Abre Financiero en el menú lateral y entra en Dashboard Cobranza.

   

   Qué deberías verEl grupo Financiero desplegado con sus doce pantallas, y Dashboard Cobranza como la primera de la lista, antes de Facturas Venta. Encima, el selector Empresa: el consolidado que vas a leer es siempre el de la empresa activa.
   Si no ves la entrada, es tu perfilLa ven los perfiles Administrador, Manager y Gerente Financiero (nav.service.ts:250-257). Si te falta, pídele a quien administra tu empresa que te asigne uno de los tres. A diferencia de Cuentas Por Pagar/Cobrar —que el Manager no ve—, esta pantalla sí la tiene el Manager en su menú.

2. Reconoce las tarjetas de cobranza que resumen el estado de tus facturas de venta.

   

   Qué deberías verAl menos cinco tarjetas fijas —Total por Cobrar, Pendiente de Pago, Compromiso de Pago, Pago Parcial y Factorizadas— más una tarjeta adicional por cada Estado de Pago personalizado que tu empresa haya creado (en la empresa del ejemplo, Seguimiento). Cada tarjeta muestra el monto y la cantidad de facturas, y es un botón: haz clic y se abre el detalle.
   «Total por Cobrar» no incluye lo factorizadoEs la suma de Pendiente + Compromiso + Parcial + personalizados. Lo factorizado se queda fuera de esa cifra a propósito y aparece aparte, en la línea pequeña + Factorizado: …: es la misma cifra más el monto de la tarjeta Factorizadas. Si esa tarjeta tiene costos de factoraje asociados, los ves en rojo debajo, como Costos: ….

Parte 2 · Revisar el estado de la cobranza

3. Haz clic en cualquier tarjeta — por ejemplo Pendiente de Pago — para ver el detalle.

   

   Qué deberías verUna ventana con el nombre de la tarjeta como título — aquí Pendiente de Pago — y debajo la lista de clientes que tienen facturas en ese estado, cada uno con su RUT, el monto que te debe y la cantidad de facturas. Haz clic sobre un cliente y se despliegan sus facturas una por una, en la misma tabla que usa Facturas Venta. Al pie, el Total de todo lo listado. Se cierra con Cerrar o la X de arriba.
   Datos sustituidos en esta capturaLos nombres de organismo, los RUT y los montos que ves aquí son ficticios: se sustituyeron antes de capturar porque la empresa de ejemplo tiene cargada cobranza real a un contribuyente real. El detalle de la sustitución está al pie de este manual.

4. Cierra el modal y lee el gráfico Distribución por Estado.

   

   Qué deberías verUna dona que reparte el monto pendiente entre Pendiente, Compromiso de Pago, Pago Parcial, Factorizada y los estados personalizados que tengan monto mayor a cero. Cada color corresponde a una tarjeta de arriba, en el mismo orden.
   La leyenda no se dibuja — es un defecto conocido, no un error tuyoEl gráfico está configurado con leyenda debajo (financial-dashboard.component.html:141-143), pero no aparece: bajo la dona sólo queda espacio en blanco. Para saber qué color es cada estado, compáralo con el orden y los montos de las tarjetas del paso 2, no hay otra forma desde aquí.

Parte 3 · Leer la antigüedad de la deuda

5. Lee el gráfico Antigüedad de Pagos Pendientes, a la derecha de la dona.

   

   Qué deberías verUna barra por cada tramo de antigüedad, de arriba a abajo: Por Vencer (0-30), Vencido 1-30, Vencido 31-60, Vencido 61-90 y Vencido 90+. Cada tramo se calcula comparando hoy con la fecha de vencimiento de cada factura pendiente, comprometida, parcial o de estado personalizado — no incluye lo ya facturado y cobrado, ni las Notas de Crédito, que se excluyen siempre de este gráfico.
   La etiqueta del primer tramo se cortaSe lee «Por Vencer (0-30…» porque la columna de etiquetas del gráfico es angosta. Es sólo cómo se dibuja: el tramo completo es Por Vencer (0-30), facturas que vencen dentro de los próximos 30 días.
   Si ves casi toda la barra en «Vencido 90+», puede ser realNo es necesariamente un error de la pantalla: si la cartera de tu empresa lleva mucho tiempo sin cobrarse, el gráfico se va a ver así, concentrado en el último tramo. Es exactamente la lectura que este gráfico está pensado para mostrarte.

6. Abre la pestaña Detalle por Día, debajo de los dos gráficos.

   

   Qué deberías verUna tabla con Fecha (día-mes), Monto Total (un enlace azul, clickeable), Pendiente de Pago, Compromiso de Pago y, si tu empresa tiene estados personalizados, Estados Personalizados. Sólo aparecen los días que tienen algo que cobrar dentro de la ventana de los próximos 30 días: si un día no tiene facturas, no sale fila.
   La fila de «hoy» no es lo que vence hoy: es todo lo que ya está vencidoCuando una factura ya pasó su fecha de vencimiento, la pantalla la agrupa igual en la fila de hoy, junto con lo que de verdad vence hoy. Por eso esa fila suele ser, con diferencia, la más grande de la tabla: no leas «$129.375.000 el 01-09» como «vence hoy», sino como «vence hoy o ya venció». Para separar lo uno de lo otro, usa el gráfico de Antigüedad del paso anterior o la pestaña Vencimiento por Cliente del paso 8.

7. Haz clic en un Monto Total para ver las facturas de ese día.

   

   Qué deberías verUna ventana Detalle de Facturas —el mismo título para cualquier día, no lleva la fecha— con una fila por factura: Folio, Cliente (RUT y razón social), Fechas (emisión y vencimiento, con los días de atraso en rojo si corresponde), Fecha Est. Pago, N.º OC, Estado Pago, Cuenta Contable y Total. Una factura tachada es una factura anulada: igual aparece en el listado.
   No te fíes de la columna «Total» de esta tablaAquí sale con dos decimales y sin separador de miles —como $17.13 en la captura, muy por debajo de lo que factura de verdad cualquiera de estas filas—, porque usa el pipe de moneda sin fijar pesos chilenos (invoices-table.component.html:139), a diferencia del resto de la pantalla. Para el monto real de ese día, usa el Monto Total de la fila que acabas de cerrar en el paso 6.

8. Abre la pestaña Vencimiento por Cliente: la tabla de antigüedad de la deuda.

   

   Qué deberías verUna fila por cliente, con columnas Cliente, RUT, Por Vencer, Vencido 1-30, Vencido 31-60, Vencido 61-90, Vencido 90+ y Total Vencido. Los montos de los tramos vencidos se pintan en un color que crece de intensidad —verde en 1-30, naranjo en 31-60, rojo en 61-90 y rojo en negrita en 90+— y la tabla viene ordenada por el tramo más vencido primero: arriba, quien tiene algo en 90+; entre ellos, quien tiene más monto ahí.
   Por qué «Vencido 1-30» se pinta en verdeNo es un semáforo de bueno/malo: es una escala de gravedad. Verde marca el tramo menos grave de los que ya están vencidos, y el color sube a naranjo y rojo a medida que la deuda es más antigua. Que esté en verde no significa que esté bien: sigue vencida.
   No puedes hacer clic en una filaA diferencia del Monto Total de la pestaña anterior, esta tabla no abre nada: es sólo para leer. Si necesitas ver las facturas de un cliente en particular, ve a Financiero → Facturas Venta y búscalo por su RUT o razón social en el buscador de esa pantalla.

Lo que todavía no hace

• No exporta a Excel. A diferencia de Cuentas Por Pagar/Cobrar, esta pantalla no tiene ningún botón de descarga: si necesitas el dato en una planilla, tienes que copiarlo a mano o sacarlo desde Facturas Venta.
• No filtra por período. Siempre muestra el estado actual completo, al momento en que entras. No hay forma de ver «cómo estaba la cobranza a fin de julio».
• No deja registrar pagos ni cambiar el estado de una factura. Es de sólo lectura para eso: para marcar un pago o mover una factura de estado, hay que ir a Facturas Venta o a Banco.
• La tabla «Vencimiento por Cliente» no es clickeable. No hay un atajo directo de una fila a las facturas de ese cliente; hay que buscarlo aparte en Facturas Venta.
• No mira cuentas por pagar. Todo lo que ves aquí es dinero que te deben a ti (cuentas por cobrar). Lo que tú debes a tus proveedores no aparece en ninguna parte de esta pantalla.
• La leyenda del gráfico «Distribución por Estado» no se dibuja. Está configurada para aparecer debajo de la dona y no aparece; es un defecto conocido, no algo que dependa de tus datos.
• La columna «Total» del detalle de facturas por día no es confiable. Usa un formato de moneda sin fijar a pesos chilenos y muestra cifras muy por debajo de las reales.

Dónde está cada cosa que esta pantalla nombra

Para consultar después

Cuando algo no sale